بسمه تعالي
“با صلوات بر محمد و آل محمد”
وزارت اموراقتصادي و دارايي- بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران
هيئت وزيران در جلسه مورخ ۳/۵/۱۳۸۶ بنا به پيشنهاد شماره ۴۵۷۲/هـ مورخ ۱۵/۱۰/۱۳۸۴ بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران و به استناد تبصره (۳) ماده (۱) و بند (ج) تبصره (۲) ماده (۲) قانون تنظيم بازار غيرمتشكل پولي – مصوب ۱۳۸۳- تصويب نمود:
آيين نامه اجرايي تبصره (۳) ماده (۱) و بند (ج) تبصره (۲) ماده (۲) قانون تنظيم بازار غيرمتشكل پولي – مصوب ۱۳۸۳-
ماده ۱- واژهها و اصطلاحات مورد استفاده در اين آيين نامه در معاني مشروح مربوط به كار ميروند:
الف – قانون: قانون تنظيم بازار غيرمتشكل پولي – مصوب ۱۳۸۳-
ب – بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران
ج- اشخاص: اشخاص حقيقي يا حقوقي كه تحت هر عنوان به يك يا تعدادي از عمليات بانكي به عنوان فعاليت اصلي و يا يكي از رشته فعاليتهاي خود مبادرت مي كنند.
د- عمليات بانكي: اشتغال به امر واسطه گري بين عرضه كنندگان و متقاضيان وجوه و اعتبار به صورت دريافت انواع وجوه‚ سپرده‚ وديعه و موارد مشابه تحت هر عنوان و اعطاي اعتبار و ساير تسهيلات در قالب عقود اسلامي و ساير خدمات و صدور كارتهاي الكترونيكي پرداخت و اعتباري ميباشد.
هـ – مجوز تأسيس: مجوز كتبي بانك مركزي جهت انجام مراحل مقدماتي مربوط به ثبت شركت يا مؤسسه در مراجع قانوني است.
و- مجوز فعاليت: موافقت نامه نهايي بانك مركزي كه فعاليت قانوني اشخاص حقيقي و حقوقي با صدور آن آغاز مي شود.
ماده ۲- اشتغال به عمليات بانكي توسط اشخاص حقيقي يا حقوقي صرفاً با اخذ مجوز فعاليت از بانك مركزي و در چارچوب قوانين‚ آيين نامهها و مصوبات هيئت وزيران و ساير مقررات و دستورالعملهاي مربوط امكان پذير است.
تبصره – صندوقهاي قرض الحسنه كه صرفاً مبادرت به دريافت و اعطاي تسهيلات قرض الحسنه مي نمايند مشمول مقررات اين آيين نامه نمي باشند.
ماده ۳- اشخاص حقيقي و حقوقي صرفاً مجاز به انجام عمليات بانكي در محدوده مجوز صادر شده توسط بانك مركزي مي باشند.
ماده ۴- اشخاص متقاضي تأسيس هرگونه شركت يا مؤسسه موضوع اين آيين نامه بايد داراي شرايط زير باشند.
۱- صلاحيت عمومي اخلاقي و حسن شهرت.
۲- تجربه و دانش لازم.
۳- سرمايه لازم براي انجام كار.
۴- ارايه گواهي عدم سوء پيشينه موثر كيفري.
تبصره- چگونگي تطبيق شرايط يادشده تابع دستورالعملي خواهد بود كه توسط بانك مركزي تنظيم و اعلام مي گردد.
